FINtastic Talks with Sanjiv Bajaj feat Avinash Satwalekar - CEO of Franklin Templeton Mutual Fund
Episode Title
The Power of SIP by Long-Term Investment
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Episode Clip Video URL
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Episode Date and time
Episode Duration ( in minutes )
64
Episode No.
5
Episode Description
Be Money Smart. Be FINtastic.
In this 5th episode of the FINtastic Talks Season 2 with Sanjiv Bajaj, join us for a session on compounding your wealth & life with Avinash Satwalekar (CEO - Franklin Templeton Mutual Fund)
Episode Key Takeaways ( in Hindi )
- दूसरी आय के निर्माण के रहस्य जानना चाहते हैं?
ज़्यादातर लोग, आमतौर पर अपने व्यस्त कार्यक्रम के कारण धन निर्माण की संभावना को नज़रअंदाज़ कर देते हैं। आप इस दूसरी आय के साथ ढेर सारा धन बना सकते हैं। इस प्रक्रिया की शुरुआत में आपको निवेश कर उनके साथ व्यवसाय जैसा व्यवहार करना चाहिए। आपको भावुक हुए बिना निवेश करना चाहिए, सबसे अधिक रिटर्न की लगातार उम्मीद और जोखिम की चिंता किए बिना। अपनी दूसरी आय के पोर्टफोलियो की हर गतिविधि को बारीकी से नहीं जांचें; उसे पेशेवर और विवेकपूर्ण तरीके से देखें। - बाज़ार की अस्थिरता और उससे कैसे निपटा जाए?
कुछ समय से बाज़ार में बहुत अस्थिरता का माहौल है। दुनिया भर में बहुत कुछ चल रहा है और दुनिया भर के लोग भविष्य को लेकर चिंतित हैं। पश्चिम में मुद्रास्फीति की बहुत ऊंची दरें, यूक्रेन में जारी संघर्ष या फिर अमेरिका में मंदी की संभावना और दुनिया पर उसका संभावित प्रभाव, ये कुछ ऐसे विषय हैं जिनके कारण नकारात्मकता का माहौल चारों ओर बना हुआ है। अस्थिरता कायम रहने वाली है, इसमें कोई दो राय नहीं है, लेकिन अगर हम अपनी उम्मीदों में समझदारी से हेरफेर करें और लगातार निवेश करने के अपने उद्देश्य से भटकें नहीं, तो हम इस परिस्थिति का लाभ उठा सकते हैं। - निवेश करते रहने में ही समझदारी है।
बाज़ार में टिके रहने का सबसे अच्छा तरीका है बिना देरी किए निवेश करते रहना, मौके पर निवेश करने से भविष्य में कोई लाभ नहीं मिलने वाला है। यदि किसी भी निवेश को लंबे समय तक कायम रखा जाए, तो वो लाभ देती है, जैसे कि निफ्टी 50, अगर आपने 25 वर्ष पहले निफ्टी में 1 लाख रुपए का निवेश किया था, तो आज आपको 16 लाख रुपए ही मिलेंगे। यानी 12% चक्रवृद्धि वार्षिक रिटर्न। औसतन, 25 वर्षों में 6000 कारोबारी दिन होते हैं, लेकिन अगर आपको हर दिन स्विच करने की आदत है और आप अगर कम से कम 5 बेहतरीन कारोबारी दिनों से भी चूक जाते हैं, तो आपकी रिटर्न में वार्षिक रूप से 9.6% की भारी गिरावट आएगी और आपको केवल 10 लाख रुपए मिलेंगे। श्री संजीव बजाज के अनुसार, "निवेश करते रहना और अपने निवेश पर भरोसा करना आपके कॉर्पस को काफी हद तक बढ़ाने के लिए ज़रूरी है।" - अपनी एसआईपी पर टिके रहें - श्री संजीव बजाज द्वारा एसआईपी पर मूल्यवान जानकारी
लगभग हर वह व्यक्ति जो 10 वर्षों तक बाज़ार में निवेश करता है, लाभ कमाएगा। हालांकि, 92% लोगों को पैसा नहीं मिल पाता क्योंकि वे अपने हाथ पीछे खींच लेते हैं और डर के कारण वे बाज़ार कमज़ोर होने की स्थिति में उसमें से पैसा बाहर निकाल लेते हैं और बाज़ार मज़बूत होने पर ज़रूरत से ज़्यादा खरीदारी करते हैं। अगर आप आज अपनी एसआईपी शुरू करते हैं, तो बाज़ार में उतार-चढ़ाव की परवाह किए बगैर उसे अपनी गति से चलने दें। वास्तविक लक्ष्य निर्धारित करें और उनके ऊपर डटे रहें। - निवेशक को अगले 10-15 वर्षों के लिए निवेश पर अच्छी कमाई के लिए अपना पोर्टफोलियो कैसे तैयार करना चाहिए?
म्यूचुअल फंड की सफलता के लिए संपत्ति का उचित आवंटन ज़रूरी होता है। अगर आपने सारा निवेश एक स्थान पर किया, तो हो सकता है आप अपने लक्ष्य के करीब नहीं पहुँच पाएं। एक निवेशक के तौर पर आपको हमेशा अपने पोर्टफोलियो में विविधता लानी चाहिए। आपको हर तरह का स्टॉक आज़माना चाहिए। जीओआई बॉन्ड, डेट म्यूचुअल फंड और इक्विटी म्यूचुअल फंड का विकल्प चुनें। निवेशक की सबसे बड़ी गलती यह होती है कि वे 1-2 फंड चुन कर उनके प्रति वफादार रहते हैं। आपके पास अपनी जोखिम की भूख और अपनी पसंद के फंड के आधार पर विकल्पों और योजनाओं का समूह होना चाहिए। - कोई व्यक्ति अपनी म्यूचुअल फंड योजना की पर्फार्मेंस पर कैसे नज़र रख सकता है?
अपनी म्यूचुअल फंड योजनाओं पर नज़र रखने और उनका विश्लेषण करने के लिए बहुत ज़रूरी है कि पोर्टफोलियो की समीक्षा की जाए और यह समझा जाए कि कहां हानि होने की संभावना है और कहां आपको मदद और समर्थन की ज़रूरत है। आप पोर्टफोलियो की समीक्षा कर अपने म्यूचुअल फंड की पर्फार्मेंस की निगरानी कर सकते हैं। अपने म्यूचुअल फंड की योजना को बेहतर समझने के लिए आप bajajcapital.com पर उपलब्ध विस्तृत रिपोर्ट ऐक्सेस कर सकते हैं, जिसमें रजिस्ट्रार द्वारा प्रदान की गई रिपोर्ट से अधिक जानकारी मौजूद है।
Episode Key Takeaways ( in English )
- Unearth the secrets to creating a Second Income?
Most people usually overlook the prospect of creating wealth due to their busy schedules. You can build your empire of wealth with this second income. The initial step in this process is to make investments and treat them like a business. You must invest emotionlessly, without constantly hoping for the highest returns and worrying about the risk. Don't micromanage your second income portfolio every minute; look at it professionally and prudently. - Market Volatility and how to deal with it?
There has been a lot of volatility in the market for quite some time. There’s a lot happening globally, and people across nations are petrified of what might turn around. The extreme high inflation rates in the west, the Ukraine conflict constantly raging, or the possibility of a recession in the US and its possible impact across the globe are all constant negatives that surround us. It is inevitable that volatility will persist, but we can play it smartly to our advantage if we set clear expectations and constantly remain invested in our goal without deflecting from it. - The power to remain invested.
The best way to play the market is by aiming to remain invested in it without delay, and timing the market does not benefit in the long run. Any investment will turn out to be beneficial if it's held on for long, for ex-NIFTY50, if you invested Rs. 1 Lakh 25 years ago in NIFTY, you would have your hands on Rs. 16 lakh today. That is a 12% compounded annual return. On average there are, 6000 trading days in 25 years, but if you are in the habit of switching every day and you miss at least 5 best trading days, your returns will drop drastically to 9.6% annually and get only Rs.10 lakh. As quoted by Mr. Sanjiv Bajaj, "Remaining invested and true to your investment is critical to substantially grow your corpus." - Stick to your SIP - Valuable observation on SIP by Mr. Sanjiv Bajaj
Almost everyone who invests for 10 years makes money if they remain in the market. However, 92% of people don't get money because they get cold feet, and their fear compulsions drive them to extricate themselves from markets when they fall and to over-buy when markets rise. If you start your SIP, you should let it run at its own pace, despite market fluctuations. Set a realistic investment horizon and stick to it. - How should an investor create a basket for his portfolio for a good investment horizon for the next 10-15 years
Maintaining a proper asset allocation is key to the success of your Mutual Funds. You are bound to lose sight of your goals if you put all your eggs in one basket. As an investor, you should always diversify your portfolio. You must have your hand in every pie. Opt for GOI Bonds, debt mutual funds, and also equity mutual funds. The biggest mistake the investor make still is that they choose 1-2 funds and remain loyal to them. You must have a set of options and schemes depending upon your risk appetite and the corpus of your choice. - How can one track the performance of their mutual fund scheme?
The key to tracking and analyzing your mutual fund schemes is to get a Portfolio Review and understand where you are exposed and where you need help and support. Performance monitoring of your mutual fund can be done through Portfolio review. To better understand your mutual fund's scheme, you can access this detailed report at bajajcapital.com, which is thoroughly detailed than the one provided by a registrar.
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